주식투자의 기초#4 - 실패하지 않는 주식투자 방법

서론부터 말씀드리면 실패하지 않는 주식투자를 할 수 있는 사람은 정말 국내나 전세계적으로 손에 꼽을 것이라고 생각합니다. 얼마나 많은 양의 지식과 경험으로 자신만의 투자노하우를 구축해서 성공률을 높이느냐가 관건이 될 것이라고 생각합니다.

저도 10년이 넘게 주식투자를 경험하면서 많은 손실이 난적도 있고, 많은 수익이 난적도 있지만 결과적으로 똔똔이라면 일단 실패라고 보기는 조금 어려울 것 같습니다. 

지금부터 드리고자 하는 이야기는 아주 기초적인 이야기이지만 핵심적 내용으로 어떻게 하면 실패하는 확률을 줄일 수 있을까? 어떻게 하면 수익을 조금이라도 낼 수 있을까에 대한 확률적인 이야기를 드리고 싶습니다. 

요즘 블로그 운영 1주년을 기념하여 주식투자방법에 대해 그동안 써놓았던 포스팅들을 요약해서 올려놓고 있는데요. 그것보다 좀 더 원론적인 이야기로 들어가서 주식투자에 중요한 사실은 대세의 흐름을 파악하는 것이며, 빠르게 탈출할 수 있는 방법을 만들어야한다는 것입니다. 

주식투자의 기초#1 - 주식투자 꼭 해야하는 것일까?

주식투자의 기초#2 - 주식 차트 보는 방법 정리

주식투자의 기초#3 - 투자종목 고르는 방법

아직도 사람들은 주식투자를 하는 방법으로 일봉을 많이 보지만 가장 혼란을 많이 느끼게 하는 것이 일봉입니다. 그리고 가장 많이 못하는 것이 바로 몰빵(가지고 있는 현금을 일시에 한종목에 매수)으로 인한 가용 현금이 없어진다라는 것입니다. 

이 2가지만 잘 지키더라도 분명히 성공적인 투자를 할 수 있을 것이라 생각됩니다. 그러면 조금 풀어서 하나씩 설명을 해드리도록 하겠습니다. 2가지 방법 내에서 3가지만 꼭 확인하고 투자를 하면 그나마 나은 투자가 될 것이라고 경험적으로 말씀드리고 싶습니다. (기초 중의 기초기 때문에 집중)

실패하지 않는 주식 투자 방법

대세의 흐름을 파악하는 방법

• 주봉, 월봉이 상승흐름으로 명확히 전환된 주식종목에 투자(매수)
• 거래대금이 일주일에 최소 100억원 이상되는 주식종목에 투자(매수)
• 일봉 200이평이 상승흐름인 주식종목에 투자(매수)

하나씩 살펴볼텐데요. 제가 생각하기에 큰 흐름을 좌지우지하는 것은 바로 위의 3가지 입니다. 사람들이 가장 못하는 것이 저점일꺼라 생각하고 투자를 했는데 주가가 하염없이 떨어지는 경우의 실수를 가장 많이 하기 때문입니다. (저도 초창기에 그랬습니다.)

주봉/월봉의 상승전환 흐름 확인

일단 대세를 나타내는 주봉과 월봉이 상승흐름으로 전환된 주식종목을 선택하는 것이 중요합니다. 일봉의 등락폭을 쳐다보고 있자하면 정말 손에서 핸드폰을 놓지도 못하고 하염없이 쳐다보게 되고, 하루에 일어나는 주가 등락폭을 수시로 체크하면서 본업도 못하고 스트레스가 이만저만이 아니게됩니다. 

1~2개월정도의 기간을 두고 주가가 많이 올라간 주식종목이 어느시점부터 오르기 시작했는지를 약 50개의 종목을 정해서 지점을 체크해보십시오. 큰 흐름이 명확하게 상승전환을 시도한 종목들이 이후에도 급등을 하는 경우가 많이 있습니다. 

일봉으로 보면 고점에서 물려서, 평단이 높아지는 관계로 한참을 기다려야하는 상황을 맞이하게 될 것입니다. 

거래대금 최소 일주일에 50억원 이상

거래대금은 정말 중요합니다. 거래량으로 파악하시는 분들도 있기는한데.. 주식종목에 따라 발행한 주식숫자가 다르기때문에 어떤 주식종목은 300만주가 엄청난 거래량일 수 있지만 삼성전자를 기준으로 보면 300만주는 정말 적은 거래량 입니다. 

거래대금으로 보면 해당 종목의 관심도를 알기가 더욱 수월합니다. 50억원이 꼭 정확한 가이드는 아니지만 시총이 대부분 적은 코스닥에 투자를 할경우에는 50억원을 일주일에 넘기는 종목이 그닥 많지가 않습니다. 

코스피로 넘어오면 이야기는 다를 수 있습니다. 삼성전자라는 종목을 보면 일주일에 무려 2조원이 넘게 왔따리 갔다리 거립니다. (cf. 5천만주 x 5만원 = 2.5조원) 일반적으로 그냥 제 경험상 최소 50억원이상은 되어야 어느정도 주가의 변동이 생기며, 주가를 부양할 수 있는 힘이 생깁니다. 

거래량/거래대금은 해당 주식종목에 대한 관심도를 나타내기때문에 그리고 나중에 탈출을 위해서도 반드시 필요한 사항이기때문에 투자하실 때 꼭 참고하시면 좋을 것 같습니다. 

일봉 200이평 상승흐름

마지막으로 대세의 흐름을 파악하고 실패하지 않는 주식투자를 하기 위해서는 전반적인 흐름이 중요합니다. 200봉이평이 상승흐름이라는 것은 1년치 평균단가가 높아지고 있다라는 이야기를 말합니다. 52주 x 5일 = 210일이 거래일인데 이래저래 명절이나 휴일빼면, 대략 200일정도 되죠.

최근 벌어지고 있는 아시아나항공의 인수사건만 보더라도 알수 있스빈다. 200일봉 이평은 상승하고 있지만 주가는 완전 바닥으로 치닿고 있었죠. 하지만 큰 흐름이 지속적으로 상승흐름을 유지하고 있다라면, 아시아나IDT과 같이 큰 뉴스가 있는 것이 아니라도 대부분 수렴을 하게끔 되어져있습니다. 

한바디로 이야기하면 전반적인 흐름이 상승흐름이라는 것을 나타내는 200일봉 이동평균선은 보는 것이 어렵지 않기 때문에 위의 2가지 사항과 함께 쓱(SSG) 한번 보면 좋을 것 같습니다. 

매수매도 기준 정하기

• 관심종목 10개 투자종목 5개
• 5-3-2 매수 원칙 (투자금의 25% 투자)
• 2-3-5 탈출 원칙 (잔여투자금 활용)

이번에는 매수매도하는 방법에 대해서 알아보도록 하겠습니다. 사실 제가 쓰고 있는 방법이긴 합니다. 사람마다 투자방식이 다르겠지만 저에게는 가장 적합한 원칙이지 않나 싶었습니다. 

관심종목 10개, 투자종목 5개

일단 어떤 종목에 투자할지를 정할때 너무 많은 종목이 있으면 정리가 안되고 혼선만 초래하게 됩니다. 그리고 괜히 1개 급등하는 종목을 바라보면서 아쉬워하게 되는 상황이 오지요. 관심종목은 내 머리속에 다 기억할 수 있을 정도로만 가지고 있는 것이 좋습니다. 

여기서 기억한다는 것은 종목이름만이 아니고 뭐하는 회사이고, 주가가 어떻게 거래량이 어떻고 등 위의 대세의 흐름이 어떻게 흘러가는지 알 수 있을 정도를 말합니다. 

왜냐하면 투자종목을 매도하고 나왔을 때 이어서 바로 투자가 들어갈수 있도록 하기 위함입니다. 물론 바로 들어가지 않는 경우도 있지만, 왠만하면 투자금을 굴릴 수 있을 때 굴려야 한다는 생각 때문이지요.

5-3-2 매수원칙 : 투자금의 25% 투자

아니 왜 200만원이라는 투자금이 있는데, 50만원(25%)만 투자하라는건지 의아해 하는 분들이 있습니다. 저는 제 나름대로 주가에 대응하기 위해서 한방에 넣지 않습니다. 아무리 예측을 한다라고 하지만 주가는 주파수와 같아서 등락을 반복하면서 상승하기 때문에 투자하기로 결정된 종목은 무조건 분할 매수를 해야합니다. 

그런데 말입니다. 이를 5개로 나누어 투자하면 종목당 10만원씩 밖에 되지 않습니다. 이를 또다시 매수를 할 때는 어쨌거나 평단을 낮추는 것이 무엇보다 중요하기 때문에 나누어서 투자를 하되, 1차로 들어가는 금액이 가장 최적의 평단이라는 가정으로 들어가게됩니다. 

5만원, 3만원, 2만원으로 나누어서 투자가 들어가는 케이스가 되는 것이지요. 만약 5만원을 넣었는데 갑자기 주가가 올라가는 상황이되면 해당 종목은 그냥 그걸로 투자를 끝내는 것입니다. 남은 5만원은 다른 종목에 투자할 때 사용을 하는 것이지요.

하지만 그렇지 않은 상황이라면 본인만의 추격매수구간을 생각해두었다가. 5-3-2 매수원칙에 따라서 종목을 매수하면서 평단가를 낮추게 되는 것입니다. 만약 3번을 모두 매수한다라고 하면, 그림에서 보는 것과 같이 평단은 2차 매수가보다 약간 높은 수준으로 형성될 것입니다. (이때의 목표주가는 2차 매수가의 10% 정도가 되는 것입니다.(950*1.1= 약 1,040원))

2-3-5 매도원칙 : 잔여투자금 활용

그리고 투자자들이 가정 어려워하는 탈출을 시도하는 방법에 대해서 설명하고자 합니다. 오를 것만 생각하면 절대로 성공하지 못합니다. 실패를 줄이는 방법을 연구해야 하는 것이 무엇보다 중요하다고 자주 언급을 해드리고 있는데요.

탈출도 방법을 만들어서 실패하는 확률을 줄여나가야 합니다. 그리고 이 방법을 잘 활용하면 오히려 수익을 보고 나올 수도 있는 경우가 많이 있기 때문에 한번쯤 활용해 보시기 바랍니다. 

주가가 너무 많이 하락을 했고, 너무 많은 손실금이 생겨서 이러지도 저러지도 못하는 분들은 꼭 보셨으면 좋겠습니다. 위의 매수원칙과 연계해서 내가 A라는 주식종목에 평단 963원이 들어가 있는 상황입니다. 그런데 하락해서 800원으로 (매수평단 대비 약 20% 손실)이 되서 어쩔줄 몰라하는 상황이 되었다고 하죠.

탈출사례 : 텍시스템 주식 수익(300만원) 매도 - 계좌 인증

이럴 때 남아있는 투자자금을 활용해서 투자를 계획해야합니다. 어찌보면 분할 매수를 통해 평단을 낮춘후에 탈출을 계획하는 것인데요. 일반적으로 주식종목은 하락을 지속하긴 하지만 한 번쯤은 거의 반드시 오를것 같은 분위기를 연출합니다. 그 시기를 잘 노려야 합니다. 

최초 들어가있는 금액을 10만원을 20%의 비중이라고 보고 추격매수 형태로 매수가 들어가는 것입니다. 일단 30%의 비중이 들어가는 시점은 상승흐름으로 전환이 시작된 지점 입니다. 그리고 나머지 50%는 명확히 상승이 확정되는 시점(예를 들어 5봉이평을 돌파했다거나..)입니다. 

자! 그러면 어떻게될까요? 한 종목에 총 투자금액이 50만원(총 투자금액의 25%)가 들어갔고, 평단은 마지막에 매수가 들어갔던 가격 기준으로 급격하게 낮아진 것을 알수가 있습니다. 2%~3%만 오르더라도 원금손실을 막을 수 있는 상황이 되는 것이지요.

주식투자의 기초#1 - 주식투자 꼭 해야하는 것일까?

주식투자의 기초#2 - 주식 차트 보는 방법 정리

주식투자의 기초#3 - 투자종목 고르는 방법

물론 제가 긍정적인 모습을 두고서 써놓았을지도 모릅니다. 하지만 최초 투자비용으로 발생하는 리스크만 줄이더라도 그만큼 원금손실을 막을 수 있는 기회들이 충분히 생긴다는 것을 말씀드리고 싶었습니다. 오히려 2-3-5 매도원칙을 지켜서 제대로 탈출을 할 수 있다면 수익을 보고 나올 수도 있게되는 것이지요. 

이상으로 실패확률을 줄일 수 있는 투자방법, 제가 활용하고 있는 방법에 대해서 마지막으로 정리를 하면서 주식투자의 기초[1~4]편을 마무리 하도록 하겠습니다. ^^

앞으로 가야할 길이 멀지만 또 좋은 노하우가 발견이 된다면, 해당 방법에 대해서 포스팅해보도록 하겠습니다.